從資本市場“五篇大文章”到新“國九條”，政策持續(xù)強調(diào)金融服務的普惠性與高質(zhì)量發(fā)展，寧波地區(qū)證券與期貨機構(gòu)在財富管理轉(zhuǎn)型領(lǐng)域動作頻頻。

近日，寧波市證券期貨業(yè)協(xié)會舉辦“加強財富管理能力建設(shè)提升投資者服務水平”主題會議，國泰海通證券、光大證券、銀河證券、國盛證券、中金財富證券、永安期貨等多家券商與期貨公司參與。記者在現(xiàn)場了解到，在政策指引下，寧波證券與期貨機構(gòu)正加速從傳統(tǒng)交易中介向“以客戶為中心”的財富管理機構(gòu)轉(zhuǎn)型，通過買方投顧模式創(chuàng)新、金融科技賦能、分層服務體系構(gòu)建等舉措，持續(xù)提升服務質(zhì)效，滿足居民多元化投資需求。

為破解“基金賺錢、基民不賺錢”的行業(yè)痛點，推動買方投顧模式落地，成為當前機構(gòu)整體轉(zhuǎn)型的核心方向。

光大證券浙江分公司相關(guān)負責人表示，光大證券自2021年起推進證券投顧業(yè)務試點，通過整合轄區(qū)投顧資源，落實客戶分類分層服務策略，形成“細分需求—匹配資源—動態(tài)優(yōu)化”的服務閉環(huán)。該負責人介紹，通過打破“一刀切”模式，將服務資源向高價值客戶落實的同時覆蓋長尾客戶，有效解決了傳統(tǒng)服務中“資源錯配”問題。

針對居民財富增長帶來的多元化配置需求，機構(gòu)普遍著力構(gòu)建多層次產(chǎn)品矩陣。永安期貨寧波分公司負責人介紹道，永安期貨搭建起覆蓋5大類資產(chǎn)、21類策略的產(chǎn)品線，包括以對沖套利為主的期貨衍生品、追求穩(wěn)健的固收類產(chǎn)品、靈活配置的混合類產(chǎn)品等，滿足高凈值客戶及機構(gòu)客戶境內(nèi)外配置需求。永安期貨業(yè)務負責人表示，通過“定制+配置”模式，該機構(gòu)可根據(jù)客戶風險偏好提供防御性、市場性、進攻性資產(chǎn)的配置建議，尋求收益、風險與流動性的平衡。

隨著AI大模型技術(shù)迅速迭代，深度應用金融科技成為機構(gòu)提升服務質(zhì)效的關(guān)鍵抓手。銀河證券寧波分公司負責人告訴證券時報記者，該機構(gòu)引入DeepSeek-R1等大模型，構(gòu)建“特性+尺寸”雙維模型庫，通過自研投顧平臺G-Winstar實現(xiàn)客戶數(shù)據(jù)深度挖掘與精準畫像?！按竽Ｐ偷膽檬雇额櫮芸焖偕啥嘈问骄C合金融解決方案，大幅提升服務質(zhì)效?！痹撠撠熑吮硎尽?/p>

國泰海通證券亦與DeepSeek合作搭建起金融大模型，可解析海量財報、研報數(shù)據(jù)，生成超300個維度的客戶標簽，風險預警準確率達92%。

值得關(guān)注的是，在業(yè)務創(chuàng)新過程中，機構(gòu)持續(xù)強化風險管控與投資者保護機制，多家機構(gòu)形成特色模式。例如，光大證券浙江分公司在市場波動期推出“客戶陪伴計劃”，通過線上直播、電話回訪傳遞市場解讀；國泰海通證券明確“賣者盡責”原則，通過產(chǎn)品庫三級架構(gòu)管理實現(xiàn)準入、評估、推廣全流程管控，并針對退市風險開展專題投教等。

從行業(yè)實踐來看，寧波地區(qū)證券期貨機構(gòu)的財富管理轉(zhuǎn)型已從理念落地進入實效檢驗階段。隨著買方投顧模式深化、科技應用升級及服務體系完善，行業(yè)正逐步實現(xiàn)從“通道服務”向“價值創(chuàng)造”的轉(zhuǎn)變，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展與居民財富保值增值提供持續(xù)支撐。