整治證券投顧維權亂象，上海警方出手了。

8月1日，上海市公安局經(jīng)偵總隊披露，在湖北等地警方協(xié)助下，聯(lián)合上海嘉定公安分局成功偵破一起敲詐勒索證券投資咨詢公司案件，抓獲6名犯罪嫌疑人，查證非法獲利600余萬元。

據(jù)悉，上海一證券投資咨詢公司收到大量客戶“異常投訴”，接到報案后，警方全面調取了相關資料并開展走訪調查，發(fā)現(xiàn)了這些惡意投訴背后疑似有團伙代為操作。

近年來資本市場反復活躍，A股新開戶數(shù)持續(xù)走高，給證券投顧行業(yè)帶來大量客戶和業(yè)績增量，同時，打著“代理維權”旗號的機構也如影隨形，而根治維權亂象需要投顧機構自身和外界力量綜合發(fā)力。

上海警方破獲投顧維權亂象最新案例

8月1日，上海公安局經(jīng)偵總隊公布一個證券投顧領域疑似團伙操作的最新案例。

具體而言，今年5月，上海市一證券投資咨詢公司向上海嘉定警方報案稱，近期集中收到了大量客戶的“異常投訴”，這些客戶均聲稱該司在提供證券投資咨詢服務期間存在“暗示預估收益、確保投資風險”等違規(guī)行為而要求退還服務費用。

但經(jīng)過該公司內部核查，這些發(fā)起投訴的客戶均已結束服務項目至少一年以上，在合同約定的服務期間從未與證券公司發(fā)生過糾紛，在該公司回訪時均表示滿意。該公司表示，其是經(jīng)證監(jiān)會批準許可，具有合法資質，且專業(yè)從事證券投資咨詢業(yè)務的；提供的服務也并不存在違規(guī)情況，懷疑有人教唆客戶發(fā)起虛假惡意投訴，遂向警方報案。

接到報案后，上海嘉定警方即在上海市公安局經(jīng)偵總隊指導下，全面調取了相關資料并開展走訪調查，發(fā)現(xiàn)了這些惡意投訴的背后疑似有團伙代為操作。

上海警方偵查發(fā)現(xiàn)，2023年8月起，犯罪嫌疑人龍某、何某等人通過非法途徑獲取證券投資咨詢公司客戶信息，在不具備法律職業(yè)資格的情況下，假借專業(yè)提供法律咨詢之名，由公司銷售人員，以“全程托管即可退費”為噱頭，通過撥打電話方式聯(lián)系客戶，承諾代理退款事宜，以虛構、捏造證券投資咨詢公司服務期間存在虛假廣告、承諾保本等事由的方式進行反復投訴，并以證券投資咨詢公司名譽進行威脅，迫使證券投資咨詢公司在無過錯、無責任的情況下同意協(xié)商退費，并按退款金額的30%至40%收取手續(xù)費。

最終，警方在鎖定作案人員架構后，于5月20日開展集中抓捕行動，在湖北等地警方配合下，一舉抓獲包括該公司實際控制人龍某在內的6名犯罪嫌疑人。截至案發(fā)，犯罪嫌疑人龍某等人共與3400余人簽署《委托合同》，共計收取600余萬元手續(xù)費。

上海公安局經(jīng)偵總隊表示，目前，龍某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機關批準逮捕，另有3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲詐勒索罪被公安機關依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

警方詳解非法維權手法

值得一提的是，上海警方對于上述公司團伙操作非法維權的手法進行了詳細披露。

以客戶萬先生為例，其于2024年5月至6月期間，購買了某證券投資咨詢公司180天的投資咨詢產品，該公司則每日向萬先生推送市場行情資訊，并提供講師做大盤分析。在服務期間，萬先生認為確對其投資策略調整有參考意義。

但就在快一年后，萬先生接到了一個自稱專業(yè)從事法律咨詢的人員電話，詢問其是否購買了某證券投資咨詢公司的產品。對方表示，其所在公司可以幫萬先生申請退回購買服務的花銷。萬先生起先拒絕了對方，但對方仍不斷撥打萬先生電話，并發(fā)送了多起退費成功的案例，引導萬先生認為證券投資咨詢公司在課程中分析推薦股票板塊就是變相承諾風險可控、夸大宣傳，在對方不斷慫恿下，萬先生最終同意與其簽訂所謂服務合同。

在獲取萬先生相關信息后，一方面，該公司即代為編寫了一段投訴話術，慫恿萬先生撥打證券投資咨詢公司線下客服電話；另一方面，其以萬先生身份注冊了賬號，在線上頻繁發(fā)起不實投訴，以證券投資咨詢公司的聲譽為要挾索要退費。歷經(jīng)10余輪協(xié)商后，不堪其擾的證券投資咨詢公司退還萬先生7萬元。萬先生則向該公司支付了2.8萬元手續(xù)費。

實際上，早在今年7月15日，券商中國就曾對證券投顧領域退款率居高不下、投訴激增現(xiàn)象進行過專題報道。

券商中國記者獲取的中證協(xié)對57家展業(yè)機構調研數(shù)據(jù)表示：“退款和客戶投訴量越來越多，遠超行業(yè)28%的營收增速。如果考慮2024年數(shù)據(jù)，這一趨勢會更加明顯?！痹撜{研數(shù)據(jù)顯示，2021年、2022年和2023年，證券投顧行業(yè)退款分別達到13.48億元、23.28億元和24.45億元。來自上海證監(jiān)局的信訪數(shù)據(jù)可讓外界對證券投顧行業(yè)的現(xiàn)狀窺見一斑。2022—2024年，上海證監(jiān)局的投資咨詢機構信訪數(shù)量從88件增至821件，增幅高達833%。

如何有效遏制“黑灰產”產業(yè)鏈中“代理維權”的蔓延？業(yè)內人士認為，在保障消費者正常維權的同時，需要證券投顧機構內部強化合規(guī)經(jīng)營意識和外部協(xié)同治理“雙管齊下”。

一位上海投顧機構總監(jiān)向券商中國記者透露，近年多家證券投顧機構向公安部門報案惡意維權公司的犯罪行為，并提交大量線索，配合公安部門從嚴打擊了多個證券投顧行業(yè)非法代理維權機構。上述上海警方披露的最新案例，證實公安部門在積極發(fā)力打擊證券投顧領域非法代理維權機構。